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2018-2024年中国农村商业银行行业市场分析与投资机遇研究报告

      农村商业银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金融机构。银监会表示,农村商业银行已逐步成为支持三农发展的重要力量,针对其发展趋势和提升农村金融服务水平的要求,银监会制定了《加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引》。

      《监管指引》强调,农村商业银行应结合自身市场定位和业务特点,合理设置股权结构,适当吸收一定数量的优质涉农企业入股,以更好发挥股东的监督作用。农村商业银行的董事长、监事长和行长在任职期间,须作出坚持三农市场定位、建立三农金融服务机制、加强三农金融服务的书面承诺。
      自2011年起,农村商业银行每年新增数量均在120家以上,截至2011年底我国农村商业银行已增加到212家,较上年新增127家,进入快速发展阶段。2012年,不但地方银行IPO迎来破题之年,农信社改制之路也快步前行。在银监会全力推动之下,各地组建农村商业银行的步伐明显提速。而重庆农商行的赴港成功上市以及多家农商行齐现上市申请名单,也表明了我国农商行良好的发展势头。
2010-2017年我国农村商业银行数量变化情况(单位:家)
资料来源:公开资料整理
      从机构网点来看,截至2014年末,主要涉农金融机构营业网点总数为81397个,其中农村信用社网点数为42201个,占比为51.85%,排名第一;农村商业银行网点总数为32776个,占比为40.27%,排名第二;农村合作银行、村镇银行的网点数分别为3269个、3088个,占总网点数的比重分别为4.02%、3.79%。随着农信社全面改制成农商行,农商行未来在涉农金融机构营业网点中的比重将上升为第一位。
截至2014年末主要涉农金融机构营业网点构成情况
资料来源:公开资料整理
      《2018-2024年中国农村商业银行行业市场分析与投资机遇研究报告》在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、知识产权局、智研数据中心提供的最新行业运行数据为基础,验证于与我们建立联系的全国科研机构、行业协会组织的权威统计资料。
      报告揭示了农村商业银行行业市场潜在需求与市场机会,报告对中国农村商业银行做了重点企业经营状况分析,并分析了中国农村商业银行行业发展前景预测。为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据,同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。
 
报告目录:
 
第一章 农村商业银行概述
1.1 商业银行的分类及特征
1.1.1 商业银行的定义
1.1.2 商业银行的分类
1.1.3 商业银行的法律性质
1.1.4 商业银行的主要特征
1.2 农村商业银行的相关概述
1.2.1 农村商业银行的定义
1.2.2 三类农村金融机构的范畴界定
1.2.3 农村合作银行与农商行的区别
1.2.4 农村商业银行机构模式解析
 
第二章 2014-2017年中国农村金融发展分析
2.1 中国农村金融制度发展综述
2.1.1 我国农村金融制度的改革进程分析
2.1.2 我国农村金融体系的结构简述
2.1.3 中国农村金融改革的总体成就分析
2.1.4 农村金融机构改革取得的成效分析
2.1.5 农村金融仍是金融改革的薄弱环节
2.1.6 农村金融体系对经济发展的作用机制解析
2.2 2014-2017年中国农村金融市场发展概况
2.2.1 中国新型农村金融机构运行现状探究
2.2.2 2014年中国农村金融市场运行回顾
2.2.3 2015年中国农村金融市场运行现状
2.2.4 2015年农村金融发展指导政策盘点
2.2.5 农村金融服务市场形成良好格局
2.3 中国农村金融的供需形势分析
2.3.1 供需理论的基本研究
2.3.2 供给演变及特征分析
2.3.3 需求演变及特征分析
2.3.4 供需对接中的矛盾剖析
2.4 农村金融市场存在的问题分析
2.4.1 中国农村金融市场的进入壁垒
2.4.2 中国农村金融供给面临的问题
2.4.3 两种农村金融体制的缺陷与不足
2.4.4 中国农村金融市场存在的主要挑战
2.4.5 新农村建设高潮下农村金融发展的突出难题
2.5 促进农村金融发展的对策分析
2.5.1 增强农村金融服务水平的可行路径
2.5.2 加快推动农村金融市场发展的对策建议
2.5.3 改善农村金融供给不足的相关途径
2.5.4 农村金融的进一步改革思路及措施
2.5.5 农村县域金融发展的国外借鉴及相关建议
 
第三章 2014-2017年农村商业银行综合分析
3.1 中国农商行发展的背景与动因
3.1.1 制度背景
3.1.2 宏观经济基础
3.1.3 微观动力
3.2 2014-2017年中国农村商业银行发展概况
3.2.1 中国农村商业银行的基本状况
3.2.2 中国农村商业银行的发展现状
3.2.3 中国农村商业银行的跨区经营
3.2.4 中国农村商业银行的发展趋势
3.2.5 农商行促进城乡统筹快速发展
3.2.6 新农村建设给农商行带来投资良机
3.3 2014-2017年农村商业银行的业务开展分析
3.3.1 总体业务范畴
3.3.2 个人理财业务
3.3.3 中间业务
3.3.4 微型金融业务
3.4 2014-2017年农村商业银行不良贷款情况
3.4.1 农商行不良贷款情况回顾
3.4.2 2014年农商行不良贷款状况
3.4.3 2015年农商行不良贷款状况
3.4.4 2015年一季度农商行不良贷款状况
3.5 农村商业银行存在的问题分析
3.5.1 农村商业银行面临的体制制约
3.5.2 农村商业银行发展的主要缺失
3.5.3 国内农村商业银行缺乏品牌形象
3.5.4 农商行跨区域发展面临的主要挑战
3.6 促进农村商业银行发展的对策
3.6.1 农村商业银行加速发展的对策措施
3.6.2 农村商业银行实现后发制人的攻略
3.6.3 农村商业银行转型发展的品牌战略
3.6.4 利率市场化形势下农商行的发展思考
 
第四章 2014-2017年农村商业银行区域发展分析
4.1 东北、华北地区
4.1.1 辽宁省农村商业银行发展概况
4.1.2 黑龙江农村商业银行发展概况
4.1.3 河北省农村商业银行组建状况
4.1.4 天津农商行创新产品应对农村金融需求
4.2 华东地区
4.2.1 山东省制定农信社改制农商行目标
4.2.2 江苏省农商行积极投身资本市场
4.2.3 浙江省农村商业银行组建状况
4.2.4 福建省农村商业银行发展现状
4.2.5 安徽省出台方案加速向农商行改制
4.3 华中地区
4.3.1 河南省农村商业银行运营态势良好
4.3.2 湖北省农村商业银行组建情况
4.3.3 湖南省公布农村商业银行建设目标
4.4 华南地区
4.4.1 广东省农商行组建迎来新一轮热潮
4.4.2 广东农信社改制农商行的进展及难题
4.4.3 广西自治区农村商业银行建设情况
4.4.4 海南成立农村商业银行的必要性阐析
4.4.5 海南省出台实施方案启动农商行组建
4.4.6 2014年海南省农商行组建取得重大进展
4.5 西南地区
4.5.1 陕西省下发文件加快推进农商行建设
4.5.2 四川省农信社改制农商行进展情况
4.5.3 贵州推进农村金融改革组建农村商业银行
 
第五章 智研数据关于农村商业银行的市场竞争分析
5.1 农村商业银行的SWOT剖析
5.1.1 外部威胁
5.1.2 外部机会
5.1.3 内部劣势
5.1.4 内部优势
5.1.5 结论与战略
5.2 农商行在农村金融市场的竞争力评析
5.2.1 经营状况指标
5.2.2 盈利能力指标
5.2.3 资产质量指标
5.3 2014-2017年农村商业银行的竞争态势剖析
5.3.1 农村商业银行市场整体竞争格局
5.3.2 农商行与城商行在理财市场的竞争
5.3.3 2014-2017年全国十佳商业银行评选状况
 
第六章 2014-2017年农村商业银行的改革与上市分析
6.1 由农信社向农商行的改革研究
6.1.1 中国农村信用社改革的基本状况
6.1.2 农信社向农村商业银行转型的意义浅析
6.1.3 农信社改制为农商行存在的掣肘
6.1.4 由农信社向农村商业银行转型的相关建议
6.2 农村商业银行自身的改革方向
6.2.1 进一步明确农商行的法律地位
6.2.2 调整产权制度和公司治理结构
6.2.3 改革人民银行的监管政策和监管体系
6.2.4 强化内部和外部的基础设施建设
6.3 农商行改革中引进战略投资者的深入研究
6.3.1 战略投资者的概念及涵义
6.3.2 农商行的现状及问题分析
6.3.3 引进战略投资者的必要性
6.3.4 引进战略投资者的弊端
6.3.5 引进战略投资者的建议
6.4 2014-2017年农村商业银行的上市研究
6.4.1 渝农商行登陆港交所开启农商行上市大幕
6.4.2 农村商业银行的上市进展动态
6.4.3 农村商业银行上市中面临的考验
6.4.4 农村商业银行上市存在的主要阻力
 
第七章 农村商业银行的经营管理分析
7.1 农村商业银行公司治理成效与弊病分析
7.1.1 农村商业银行治理机构的突破成果
7.1.2 农村商业银行公司治理存在的不足
7.1.3 农村商业银行公司治理的可行路径
7.2 农村商业银行的经营管理策略探讨
7.2.1 农村商业银行的创新战略探索
7.2.2 农商行企业文化建设的缺失及完善策略
7.2.3 强化农村商业银行资产负债管理的策略方案
7.2.4 农商行处理不良贷款的对策措施
7.3 农村商业银行的市场营销分析
7.3.1 营销环境简述
7.3.2 营销中出现的管理问题
7.3.3 信贷市场营销的几点建议
7.4 城区农商行的定位与经营策略
7.4.1 正确认识城区农商行的基本形势
7.4.2 增强管理者的学习、决策和号召能力
7.4.3 转变思想坚持四大理念
7.4.4 实行六项差别化定位及服务
7.5 县域农商行的定位与经营理念
7.5.1 组建模式的改良发展
7.5.2 市场经营管理战略定位
7.5.3 人力资源与长期战略整合设计
7.5.4 风险规避思路
 
第八章 农村商业银行的风险管控分析
8.1 农商行面临的信贷风险及规避措施
8.1.1 农商行信贷风险的主要成因剖析
8.1.2 农商行面临的信贷风险隐患探析
8.1.3 农商行信贷风险的防范与规避对策
8.2 农商行的流动性风险管理分析
8.2.1 商业银行流动性风险管理简述
8.2.2 中国农商行流动性风险管理的现况
8.2.3 加强农商行流动性风险管理的对策
8.3 农商行实施合规风险管理的相关研究
8.3.1 农商行风险管理存在的薄弱环节
8.3.2 合规风险管理体系的五大特点
8.3.3 农商行合规风险管理体系的构建措施
8.4 农村商业银行的综合风险管控方案
8.4.1 创建有效的风险管理机制
8.4.2 完善经营管理模式及提高决策水平
8.4.3 提高核心竞争能力
8.4.4 培育和塑造优秀的风险管理文化
 
第九章 2011-2017年重点农村商业银行机构分析
9.1 重庆农村商业银行
9.1.1 企业发展概况
9.1.2 经营效益分析
9.1.3 业务经营分析
9.1.4 财务状况分析
9.1.5 未来前景展望
9.2 北京农村商业银行
9.2.1 银行简介
9.2.2 2014年经营状况
9.2.3 2015年经营状况
9.2.4 2015年发展动态
9.3 上海农村商业银行
9.3.1 银行简介
9.3.2 2014年经营状况
9.3.3 2015年经营状况
9.3.4 2015年发展现状
9.4 广州农村商业银行
9.4.1 银行简介
9.4.2 2014年经营状况
9.4.3 2015年经营状况
9.4.4 2015年发展现状
9.5 武汉农村商业银行
9.5.1 银行简介
9.5.2 2014年经营状况
9.5.3 2015年经营状况
9.5.4 2015年发展现状
9.6 常熟农村商业银行
9.6.1 银行简介
9.6.2 2014年经营状况(ZY LYS)
9.6.3 2015年经营状况
9.6.4 2015年发展现状
9.7 张家港农村商业银行
9.7.1 银行简介
9.7.2 2014年经营状况
9.7.3 2015年经营状况
9.7.4 2015年发展现状
9.8 吴江农村商业银行
9.8.1 银行简介
9.8.2 2014年经营状况
9.8.3 2015年经营状况
9.8.4 2015年发展现状
9.9 江阴农村商业银行
9.9.1 银行简介
9.9.2 2014年经营状况
9.9.3 2015年经营状况
9.9.4 2015年发展现状
 
图表目录
图表 中国现行的金融机构体系图
图表 商业银行的分类状况
图表 2014年主要涉农金融机构相关情况
图表 主要涉农金融机构盈利水平情况
图表 2005-2017年涉农企业在银行间债券市场发行非金融企业债务融资工具的情况
图表 中国农村商业银行基本指标
图表 2014年中国主要农村金融机构数量与网点数
图表 2014年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表 2015年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表 2015年上半年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表 浙江农信成员和性质(截至2015年6月)
图表 浙江省农商行组建情况(截至2015年7月)
图表 广西农商行机构建设情况
图表 农商行、农合行和农信社经营状况比较
图表 农商行、农合行和农信社盈利能力比较
图表 农商行资产质量状况
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